卫辉富民村镇银行股份有限公司2020年度信息披露报告

第一节  重要提示

一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行第三届董事会第十次会议于2021年5月13日审议通过《2020年度信息披露报告》正文及摘要。会议应出席董事7名，本人出席及委托出席董事7名，本行的监事列席了会议。

三、本行年度财务报告经浙江大华会计师事务所有限公司审计并出具了无保留意见的审计报告。本行董事长王宗宁、行长郭涛、主管财务会计工作负责人吴鹏丽声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

第二节  基本情况

一、法定中文名称: 卫辉富民村镇银行股份有限公司

（中文简称：卫辉富民村镇银行）

二、法定代表人：方锋炜

注册地址：河南省卫辉市建设路中段路北

办公地址：河南省卫辉市建设路中段路北

邮政编码：453100

电    话：0373-4498201

传    真：0373-4498201

三、注册资本:6000万元 

四、成立日期：2013年1月4日

五、经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；按照国家有关规定，代理政策性银行，商业银行和保险公司、证券公司等金融机构业务；经中国银行业监督管理机构批准或政策许可的其他业务。经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。

六、聘请的会计师事务所: 浙江大华会计师事务所有限公司

第三节  财务会计报表

一、会计报表

（一）2020年12月31日资产负债表(单位：人民币元)

（二）2020年度利润表(单位：人民币元)

（三）2020年现金流量表(单位：人民币元)

二、会计报表附注

本行2020年度财务报表所载财务信息根据下列依据企业会计准则所制订的重要会计政策和会计估计编制。会计年度采用公历年度，即每年自1月1日起至12月31日止。记账本位币为人民币,记账基础为权责发生制。

第四节 股东情况

截至报告期末本行股东持股情况如下：

（单位：万元，%）

第五节  资本管理情况

本行资本管理机构包括董事会、经营管理层、有关职能部门。本行董事会承担资本管理的最终责任，经营管理层负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向董事会负责，本行风险管理部具体负责实施资本管理。本行年初制定了2020年资本实施计划，对加权风险资产采取限额管理，根据业务条线制定限额控制额度,以确保本行2020年分层预警监管指标达到目标值要求。

第六节 公司治理情况

本行遵照《村镇银行管理暂行规定》和章程，建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证了各机构规范运作，分权制衡。股东代表大会、董事会、监事会等“三会”制定了议事规则和决策程序，并能够据此召开定期会议和不定期的临时会议。

一、召开股东大会情况

（一）股东大会工作情况

2020年度本行召开了卫辉富民村镇银行第九次股东大会，主要审议并通过了年度董事会、监事会工作报告、财务决算报告和财务预算方案、利润分配议案、十三五规划执行情况、年度信息披露报告、董、监事、高级管理层履职情况报告、授权董事长行使股权托管相关工作、修订公司章程等。会议的召集和表决程序均符合本行章程规定，履行了法律和本行章程赋予的职责，由河南恒辉律师事务所现场见证。

（二）选举、更换董事、监事情况

2020年度，监事赵林倩变更为冯亦琦。

二、董事会构成及工作情况

（一）董事会组成人员

本公司第三届董事会由7名成员组成，董事长为方锋炜。

（二）董事会工作情况

2020年度董事会召开4次会议，共审议通过年度董事会和经营层的工作报告、财务决算报告和财务预算方案，利润分配方案、十三五规划执行情况、年度信息披露报告、董事和高级管理层履职报告、消保工作年度报告、反洗钱工作年度报告、风险管理工作年度报告、关联交易年度工作报告、授权董事长行使股权托管相关工作、年度机构发展规划、调整单户贷款额度控制方案、修订章程等议案，审议通过并聘任副行长，审议通过阶段性经营层工作报告、财务预算执行报告、风险工作报告、企业年金方案、股东赵林倩股权转让报告、陈峰辞去副行长职务、不良资产核销报告等议案，全年共形成24项决议。

董事会设立提名与薪酬委员会、战略及“三农”和小微企业金融服务委员会、风险管理与关联交易控制委员会、消费者权益保护委员会等 4个专门委员会。

本行的董事会履行了法律以及章程赋予的职责，有效地激励、监督并评价管理人员的工作成果，本行董事会各专业委员会在2020年度各自开展了相应的工作，履行了相应的职责。董事都能对各项议案发表独立意见，董事会通过的各项决议合规、合法、有效。

三、监事会构成及工作情况

（一）监事会构成

第三届监事会成员3名，监事长为李青松。

（二）监事会工作情况

2020年监事会共召开了4次会议，会议程序和内容都符合章程规定。在监事会会议上，监事们认真审议并通过议案，监事会成员还列席了董事会召开的现场会议，监事会履行了法律及章程所赋予的职责，另外，监事能持续地了解和关注本行的经营管理情况，并对本行事务提出合理化意见、建议，充分发挥监事会监督职能作用，不断对董事会的各项决策的合规合法性和经营成果的真实性进行全过程的有效监督，有效防范决策风险和经营风险。

四、董事、监事履职情况

（一）董事、监事基本情况

（二）董事、监事履职评价

2019年度，各位董事、监事能够以本行和股东的最大利益为行为准则，本着对全体股东高度负责的态度，对本行及全体股东勤勉尽职，忠实履行本行《章程》规定的职责。未发现董事、监事在行使职权过程中有重大违反法律法规及本行《章程》的行为，也未发现有损害股东利益的行为。七位董事、三位监事评价结果均为称职。

五、高级管理人员构成及其工作情况

（一）高级管理人员构成

本行高级管理层人员3名，董事长1名，副董事长1名，行长1名。

（二）高级管理人员工作情况

2020年度本行高级管理层以积极负责的态度，认真贯彻落实董事会各项决议，坚持“做小、做广、做精”的战略方针，创新信贷产品，不断推进普惠金融工程，同时加强风险防控体系建设，加大力度清收不良贷款，进一步巩固了各项经营成果，各项工作取得了新的发展, 较好地完成了上级和董事会下达的各项工作目标。

六、部门与分支机构设置情况

本行已设立了综合管理部、财会科技部、风险合规部、业务管理部等职能部室，设置了营业部、李源屯支行、上乐村支行、唐庄支行、太公支行（筹）、张武店服务点、顿坊店服务点等7家营业机构。本行上述职能部门基本上能适应当前业务发展的需要。

七、关联交易情况

报告期内，本行上存主发起行资金681.66万元，本行关联交易公平合理，未发现损害股东权益和本行利益的情况。

八、出售、收购资产情况

报告期内，本行未发生重大收购与出售资产事项。

九、对本行公司治理的总体评价

本行已初步建立能够适应公司发展的治理结构和分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，具有一定的风险把控能力，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。

第七节  支农支小业务开展情况

一、市场定位情况

本行紧紧围绕“做小、做广、做精”的战略发展思路，坚持支持“三农”、小微企业的发展的市场定位不动摇，以整村建档工程建设为抓手，加快推进普惠金融工作。

二、 支农支小贷款发放情况

截至2020年12月31日，截至2020年12月31日，本行贷款客户共计5418户，余额8.98亿元，其中公司类贷款1户，金额0.016万元，个人贷款5417户，金额8.96亿元。按贷款发放金额的大小区间划分，100-300万元贷款56户，金额1.15亿元，金额占比12.80%；50-100万元贷款251户，金额2.33亿元，金额占比25.95%；30-50万元183户，金额0.95亿元 ，金额占比10.58%；10-30万元贷款1093户，金额2.18亿元，金额占比24.28%；10万元以下3835户，金额2.37亿元，金额占比26.39%。

第八节  消费者权益保护工作情况

一、本行消费者权益保护战略

消费者权益保护工作是我行的一项核心工作，是我行全面管理体系的重要组成部分。我行消费者权益保护工作接受中国人民银行和中国银保监会的监管、检查和评价。我行消费者权益保护工作旨在提高卫辉银行业消费者权益保护工作的有效性，促进金融服务行为规范，提高服务质量，切实为卫辉广大金融消费者营造公平和谐的金融消费环境。

二、上年度投诉处理

2020年度内，我行收到1例投诉，已按相关流程与客户及时进行沟通，妥善处理，投诉处理满意率100%。

第九节  年度重大事项

一、本报告期股份变动情况表    

2020年度内，我行未有股份变动情况。

二、报告期内股东股权转让情况

2020年度内，经第三届董事会第六次会议审议通过了我行股东赵林倩向王宗宁等28位本行职工转让卫辉富民村镇银行股份有限公司股权的议案，本次股权转让完成后，我行股东由15位变为43位，其中赵林倩持有卫辉富民村镇银行股份有限公司的股权由400万股变更为108万股，占比由6.67%变更为1.8%，自然人王宗宁等28人持有卫辉富民村镇银行股权及占比如下：

三、报告期内股东股权质押情况

2020年度内，我行未发生股权质押情况。

四、报告期内股东名称变更情况

2020年度内，我行股东浙江雷索斯煤炭有限公司经其股东会审议通过，公司名称变更为浙江雷索斯企业经营管理有限公司，因此我行股东变更为由浙江雷索斯煤炭有限公司变更为浙江雷索斯企业经营管理有限公司。

第十节 其他重要事项

一、报告期内，卫辉富民村镇银行始终坚持支农支小，坚定“做小、做广、做精”的发展战略，大力支持三农和小微企业发展。

二、报告期内，筹建1家支行，1家金融综合服务点。 

三、报告期内，未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项及案件。

四、报告期内，经三届五次董事会审议通过，我行将股权托管至河南省产权交易中心，无承诺的情况；无委托他人进行现金资产管理事项；各项合同履行正常，无重大合同纠纷。

五、报告期内，未发生董事长及董事、监事会成员、高级管理人员受到相关监管部门和司法部门处罚的情况。

六、本行2020年年度财务报告已经浙江大华会计师事务所审计，根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

第十一节  信息披露途径

一、本报告备置地点：本行总部

二、本报告在卫辉富民村镇银行网站上予以披露；

三、本报告登载互联网络。网址：http://www.whfmbank.com/。

第十二节  备查文件目录

一、载有法定代表人、行长、会计机构负责人签名并盖章的会计报告。

二、载有会计师事务所盖章、注册会计师签名并盖章的审计报告原件。